Budżet cash flow dla małych firm - kurs praktyczny
Szczegółowy opis seminarium
Problem, który ten kurs adresuje
Wiele małych firm upada nie dlatego, że są nierentowne, lecz dlatego, że zabrakło im gotówki w złym momencie. Kurs pokazuje, jak przewidzieć takie sytuacje z wyprzedzeniem kilku tygodni i co z tym zrobić.
Zakres materiału
Omawiamy planowanie przepływów w cyklu miesięcznym i kwartalnym. Szczególną uwagę poświęcamy sezonowości - jak firma handlowa powinna planować gotówkę przed szczytem sprzedażowym, a jak po nim. Analizujemy też wpływ opóźnień płatności od klientów na bieżącą płynność.
Materiały dodatkowe
- Szablon budżetu gotówkowego w Excelu i Google Sheets
- Lista kontrolna przed zamknięciem miesiąca
- Przykładowe budżety dla trzech branż: handel, usługi, gastronomia
Format kursu
Kurs składa się z nagrań wideo i ćwiczeń pisemnych. Każdy moduł kończy się zadaniem do wykonania na własnych danych. Nie ma egzaminu końcowego - liczy się praktyczne zastosowanie.
Etapy i zagadnienia
-
Moduł 1 - Diagnoza bieżącej sytuacji gotówkowej
Jak ocenić, gdzie jesteś teraz. Mapowanie wpływów i wydatków z ostatnich trzech miesięcy.
-
Moduł 2 - Prognoza krótkoterminowa
Planowanie gotówki na 4 i 12 tygodni. Metoda kroczącego budżetu.
-
Moduł 3 - Sezonowość i jej skutki
Jak identyfikować wzorce sezonowe i budować rezerwę gotówkową przed trudnym okresem.
-
Moduł 4 - Opóźnienia płatności
Polityka kredytowa wobec klientów. Monitoring należności i działania windykacyjne bez niszczenia relacji.
-
Moduł 5 - Scenariusze kryzysowe
Co robić, gdy prognoza pokazuje niedobór gotówki za sześć tygodni. Konkretne opcje i ich koszty.
Jak oceniasz ten materiał?
Twoja opinia pomaga nam dostosować program do potrzeb uczestników.